Pénzügyi bűnfelderítés a gyakorlatban
Magyar viszonyokra szabott, gyakorlati tananyag pénzmosás-megelőzésről, ügyfél-átvilágításról és bűnfelderítésről.
Részletes, magyar jogszabályi környezetre (Pmt., Kit., Afad tv.) épülő képzés kötelezett szolgáltatóknak, könyvelőknek, adószakértőknek, ügyvédeknek, ingatlanosoknak és pénzügyi elemzőknek. Elengedhetetlen a felsőoktatásban részt vevő, pénzügyi szakmát választó hallgatóknak is. A tananyag végigvezet a nemzetközi és hazai szabályozáson, a pénzmosás klasszikus szakaszain, a kockázatalapú ügyfél-átvilágításon, a tényleges tulajdonosi vizsgálaton, a gyanús tranzakciók felismerésén, az OSINT-technikákon, a hálózatelemzésen és a szankciós szűrésen.
Fő témák- FATF, MONEYVAL, EU-s szabályozás
- Pmt., Kit., Afad tv. a gyakorlatban
- NAV PEI és MNB szerepe
- pénzmosás 3 szakasza
- ügyfél-átvilágítás és KYC
- tényleges tulajdonos azonosítása
- stróman és fantomcégek felismerése
- gyanús tranzakciók, strukturálás
- OSINT és nyilvános adatforrások
- hálózatelemzés, szankciós szűrés
- terrorizmusfinanszírozás megelőzése
Online
Személyes
Egyéni konzultáció
Az alábbi részletek szabadon olvashatók. A teljes tananyag megvásárlás után érhető el.
Mi a pénzmosás elemzői szemmel?
A pénzmosás három klasszikus szakasza: elhelyezés (placement) — a készpénz bejuttatása a pénzügyi rendszerbe; rétegzés (layering) — összetett műveletekkel elrejteni az eredetet; integráció (integration) — a vagyon visszajuttatása a látszólag törvényes gazdaságba. Az elemző legfontosabb kérdése mindig ugyanaz: van-e valós gazdasági racionalitás a tranzakció mögött?
Kockázatalapú megközelítés — röviden
A szolgáltatónak saját működéséhez igazodó belső kockázatértékelést kell készítenie. A kockázat lehet alacsony, átlagos vagy magas. Magasabb kockázat esetén megerősített eljárás szükséges — nem csak több okmány, hanem mélyebb pénz- és vagyonforrás-vizsgálat, folyamatos monitoring és a tényleges tulajdonosi lánc végigkövetése természetes személyig.
5 figyelmeztető jel, amit érdemes ismerni
• A bejegyzett tulajdonos nem ismeri a cég működését. • Az ügyvezető nem tud válaszolni alapvető üzleti kérdésekre. • Korábban inaktív számla hirtelen aktivizálódása. • Magánszámla és vállalkozási számla rendszeres keverése. • Több kisebb tranzakcióra bontott összeg (strukturálás), ami elkerüli a bejelentési küszöböt.
A teljes, részletes tananyag VIP előfizetéssel (3 000 Ft / hó) vagy a képzés megvásárlása után nyílik meg.
- 01. Magyar és nemzetközi szabályozási keretek, intézményrendszer
- 02. A pénzmosás elemzői szemmel — teljes esettár
- 03. Ügyfél-átvilágítás (KYC) lépésről lépésre
- 04. Tényleges tulajdonos és stróman felismerése
- 05. Fantomcégek, tagi kölcsön és számlázási láncok
- 06. Gyanús tranzakciós minták és strukturálás
- 07. Bejelentés a NAV PEI felé — gyakorlati útmutató
- 08. OSINT-technikák és magyar nyilvános adatforrások
- 09. Ügyfél pénzügyi történetének felépítése
- 10. Hálózatelemzés: csomópontok, hubok, kapuszereplők
- 11. Szankciós szűrés és külkereskedelmi kockázatok
- 12. Terrorizmusfinanszírozás megelőzése